不久前，家住北京市西城区的兰女士向警方反映，说她们的公司刚成立不久，流动资金一直短缺，在听说一家地下钱庄可以办贷款后，兰女士赶紧和这家钱庄的业务员，也就是屏幕上的这个男子取得了联系，那么，这个所谓的地下钱庄真能贷上款吗？我们一起来看看。
地下钱庄的业务员告诉兰女士，他们是一家大型地下钱庄，资本金有几千万，现在专门为小公司办理贷款业务。
兰女士人家说的还特好特正规，也都是正规的公司，有好多生意。听他们的口气也有正规的银行卡号什么的，办得特齐全。咱也没想别的，说赶紧给人家寄吧，把咱公司资金短缺的问题给解决了。
事主兰女士：一个月是按3% 1万块钱咱算了一下，一个月就300块钱的利息。合这贷80万一个月的利息是24000。
虽然这家钱庄的利息比正规银行高了一多倍，可因为公司急着用钱，兰女士按照对方的要求，将24000元的利息打入对方指定的银行账户。
兰女士：寄了以后回头再打，怎么也打不通那个电话了。后来一想不对劲吧，是不是上当了 。到公安局一报案一打听才知道是真的上当了。
北京市西城公安分局刑侦支队的侦查员根据兰女士提供的线索，在山西太原发现了这个神秘钱庄的踪迹。
侦查员买勇：我们通过访问事主发现，他跟北京特熟。他肯定那块有人，弄得咱们也挺困惑的。但咱们抓了人以后发现他家里有好多省市的地图还有几本地图册，上面都标着像北京咱们怎么看出来他没来过。像北京他本上写的西单吧 应该是单元的单，但他本上写的是牡丹的丹，他应该就是照着地图册，跟事主说。事主觉得他北京好像确实有人，越来越像，事主上当受骗。
原来，这个自称地下钱庄业务员的王某一直躲在山西太原，今年9月，王某谎称自己是一家大型地下钱庄的业务员，先通过地图和上网查阅各地的“经济状况”，然后通过发短信寻找下手的目标。
犯罪嫌疑人：就等人家打电话过来，说要贷款，然后就是以先交利息，叫他们交完利息之后再贷款。这样交完利息之后再交那个季度利息、风险金还有小费什么的，就是这样子。
记者：实际你能办高息贷款吗？实际上是不可能的。
主持人：目前涉嫌诈骗的王某已经被警方抓获，王某说，他就是靠一本地图册充当道具，再按照地图上标注的目标选择作案地点，以办理贷款为名，骗取钱财，就在王莫被抓获时，还有人打电话联系贷款。民警说，目前，像这类假借办理贷款、上保险、买股票等名义进行诈骗的案件还有几种，我们一起来看一看。
销售原始股诈骗：犯罪嫌疑人采取随机拨打电话的方式，向社会公众推销未上市公司股票，以即将在国内或海外上市，届时可获得成倍投资收益为名，非法公开销售所谓的“原始股”，骗取当事人的钱财。
假保险单诈骗：犯罪嫌疑人以伪造的保险公司保单、发票及印章等骗取投保人的信任，再与投保人签订虚假的保险合同，骗取当事人的“保险金”，而这类保险合同一般保期都很长，所以识别起来有一定难度。
防骗攻略：中国人民公安大学 王大伟教授：购买股票，办理贷款、保险等业务一定要去正规的金融部门办理相关业务，对新出现的业务一定要到有关部门咨询，不法分子大肆宣传的“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能正是“请君入瓮”的投资陷阱；收到此类信函或传真的企业要小心谨慎，先要向工商部门查询对方企业的登记信息，尤其要搞清对方的注册资本、信用情况。
在这类案件中，骗子往往利用当事人急于找米下锅的心理，先是以空头支票为诱饵，像提供贷款、购买便宜的原始股、投保等等，待受骗者上钩后再以各种名义索取钱财，因此，收到此类信函或信息的企业或个人，首先要向工商部门查询对方企业的登记信息，尤其要搞清对方的注册资本、信用情况。特别是对各种付款要要多问几个为什么？不要相信什么地下钱庄之类骗人的把戏，只有理性理财，才能远离陷阱。好，在下期节目里，我们继续为您揭密各类骗术。
来源：央视《法制在线》
