这话甚至可以作为一个选择理财顾问的标准。人与人打交道的职业，口碑是相当重要的。这个社会请人帮忙理财的人越来越多，朋友之间口口相传往往都是最有把握的渠道。理财顾问除了专业知识的程度，另外要看的就是服务好坏，如果有朋友推荐，自然可信度会增加不少。
这一点上，尚艳静深有体会。做理财顾问这些年，有客户从不信任到信任，从把部份财产交给她打理到把全副身家放在她手上，再到推荐自己的好友来找她做顾问，尚艳静说这背后出了恒达理财137年的历史声誉，还有自己时刻以客户利益优先的原则和做法。
对于有人认为银行里那么多现成的理财顾问，何苦自己费那么大劲去找的说法，尚艳静表示，个人理财顾问最大的优势在于跟踪服务。曾有她的客人跟她抱怨，去银行开户是一个人，买基金是另外一个，买RRSP又是另外一个，每个都要自己再介绍一遍情况，非常浪费时间。显然，拥有个人的理财顾问就不会面对这个问题。他们不仅了解客户的情况，更一直保持关住，彼此定期沟通，如此才能达到最佳的理财效果。尚艳静说与客户沟通是她工作中最重要的一部分，自己每天至少要与25到50个客户进行沟通，或者Email，或者电话，或者面谈。尤其是新客人，了解客人的财务状况、投资目标、家庭状况和风险承受能力，才能够制定出合理的投资组合。而目的就是在市场好的时候保证客户有收益，市场差的时候保证客户收支平衡。
当然，尚艳静提醒客户自己也要做功课。一般而言，理财顾问在了解客户的个人财务情况后，会做出详细的理财计划，如何省，如何花，如何投资等等。但这些都只是建议，是否接受还要看客户自己。针对理财顾问的计划做些调查，比如了解购买基金的历史和现状等等。自己精明投资才最重要，其他人都是不可全信的。
理财顾问应该询问的问题
*你的健康状况如何？因为这直接关系到客户的挣钱能力，以及是否需要强化保险计划。
*需不需要负担父母的基本生活和医疗，看护费用。
*会不会有一天继承一笔财产，或者是得到较大的财产赠与。
*几年内会不会有大笔的开销，如购买 房子，汽车， 修护房顶等。
*有没有建立起系统的退休计划，RRSP额度是否全部用完。
*是不是有足够的保险，公司的保险具体保障额度是多少， 个人购买的保险品种是什么和额度是多少。
*有没有为孩子的教育存钱，政府的补贴是否全部得到。
*个人和配偶的税率是多少，收入是不是会有大的起伏。
*有没有遗嘱或信托。(摘自加拿大《加中时报》；文：尹琳)
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