- 香港雷曼迷债困局现突破 分销银行将斥63亿回购
中新网7月23日电 据香港《大公报》报道，历时逾10个月的雷曼迷债“困局”，终于取得突破性的进展。香港证监会及金管局与分销银行达成协议，推出具体的回购计划。按计划，一般散户可获发还至少60%本金，而65岁或以上人士的回购比例则达70%。
金管局提醒“苦主”，投资者一经接纳方案后，除非涉及欺诈及刑事，否则有关单位将停止调查该投诉个案，投资者也要放弃一切法律行动。另外，有关单位初步估计，假设散户全数接纳回购，分销行合计需动用63亿元。
港府自去年10月爆发雷曼迷债事件后，已建议银行进行回购，但由于涉及金额庞大及分销行众多，令讨论回购事宜一直处于胶着。其间，尽管有分销行自行与“苦主”和解，但基于缺乏透明度，加上每家分销行做法有别，“苦主”无所适从令和解进程缓慢。
经过多番斡旋，证监会联同金管局，22日成功与16间迷你债券分销银行达成协议，制订出统一的回购方案及程序。根据协议，分销行将于免责的条款下，即使迷债抵押品剩余价值为“零”，也会向每名合资格投资者，先以当初投资本金的60%价格进行回购。待分销行取回迷债抵押品并变现后，价值相当于本金10%至70%，投资者将可获分销行额外支付10%的款项。倘若价值达70%以上，“苦主”最终可获同等比率的回购款项。至于65岁或以上投资者，回购作价则为本金的70%。
这次推出的回购方案，只适用于透过16间指定分销行售出及未到期的一般迷债投资者。专业投资者、企业投资者，以及有经验的投资者即购买迷债前3年内，曾进行5宗或以上的杠杆产品及结构性产品交易的“苦主”，则均不适用于这次计划。
据业内人士透露，由于每家银行之间，普遍不会互相披露客户交易记录，故即使“苦主”进行多次有关投资，但每家银行的交易少于5次，也有机会符合回购资格。另外，投资股票或孖展认购新股，均不属于杠杆或结构投资。
金管局副总裁蔡耀君22日在简报会上表示，估计约2.9万名迷债投资者符合资格，占整体比重高达90%。即使已与分销行和解的散户，也可按计算方法获得额外补偿。例如合资格及65岁以下的“苦主”，在早前完成以50%本金回购，也可再接纳新方案再获10%的首笔付款，其后再按抵押品价格，决定会否获进一步付款。
市场人士指出，计划以投资者最大得益作考虑。例如分销行早前以高于新计划的作价回购，客户不会被追讨多收的差价，而以低价回购的客户，可因新安排而得到额外补偿。
根据数据显示，无论投资者接纳与否，分销行须尽快向合资格“苦主”去信知会，“苦主”可在60天内考虑是否接纳，一旦签署接纳书寄回，银行会在30天内向接纳方案的投资者支付回购的首笔款项(即本金的60%或70%)，而已和解但接纳方案的投资者，最迟也可于今年9月22日获首笔款项。
被问及为何不能全数以100%回购时，证监会行政总裁韦奕礼解释，有关单位无权强迫分销行足额回购，而是由分销行协议后厘订。他认为已符合大多数投资者的利益，回购定价已属合理水平。蔡耀君表示，投资者可按个人意愿，自行决定是否接纳有关方案。
蔡耀君补充说，倘若投资者拒绝接纳，可继续与分销行进行商讨，而金管局也会继续就有关投诉，调查分销行是否涉及违规销售。相反，接纳回购的投资者，除非有关投诉涉及欺诈及刑事行为，否则有关单位会终止调查，并将资源调配到雷曼非迷债产品的投诉上，希望能够于2010年3月底前，处理绝大部分的调查个案。
另一方面，蔡耀君透露假设合资格散户，全数接纳回购安排，初步估计16间分销行支付的首笔款项，合计高达63亿元。至于获抵押品及变现后的进一步付款，他坦言基于雷曼兄弟清盘程序没有进展，目前难以估计何时获得抵押品及有关价值。蔡耀君又表示，分销行从销售迷债所得逾2亿元佣金，将会作为苦主进行法律诉讼资金。
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